金融科技系智慧金融系列讲座三十三
2021年10月8日下午1点，于日华楼101，上海师范大学天华学院商学院金融科技系智慧金融讲座开讲，主讲人为元如林教授，主持人为汪浩教授，参会的老师为全学院所有系部的老师。元老师此次讲座的题目是银行理财智能系统的需求分析及金融科技人才培养，首先元老师分析了银行理财产品的趋势，他认为银行理财产品会逐渐从保本银行理财转向净值型银行理财产品。并对银行理财市场的相关情况作了说明，随后，他对银行理财可能的机遇和挑战以及目前银行理财产品销售的发展模式进行了阐述，他提到，银行理财市场的发展会促进包括银行理财子公司的发展情况以及私人银行部的构建。随着科技的不断发展，银行理财销售模式也在呈现变化，目前的业务模式可以分为零售银行部、个人银行部和私人银行部。如果客户需要了解银行理财，那么银行理财系统就是客户接触银行理财的一个窗口。如果从需求角度对银行理财的功能进行分类，会涉及到银行理财的申购赎回、部门管理以及客户识别等相关的问题。客户需要做到的是了解产品、了解自己和家庭的理财规划、申购赎回的决策、跟踪银行理财的变动情况、关注银行理财的账户等等，这些恰恰是金融科技人才所需要具备的素养。从投资标的来看，包括活期存款、定期存款、其他的具有风险性的金融标的皆有可能会成为银行理财的投资标的。因此，从系统的设定和需求来看，需要具有搜索、筛选以及风险测评功能。最后元老师以招商银行摩羯智投和同花顺的系统做了简要的分析说明。元老师的讲座深入浅出，能够将复杂的系统构建归结到系统的需求分析和人才培养问题之上，给系部老师带来不一样的信息和不一样的视角。希望在今后的人才培养和金融科技系统创建上，商学院和金融科技系能够从不同的角度对相关的问题不断深化，最终实现新的突破。
讲座主持人：汪浩教授
智慧金融系列讲座主讲人：元如林
（供稿：曹焕）
